|
|
|
Pentru desfasurarea unei activitati eficiente, la nivelul bancii se constituie:
fondul de rezerva, care se constituie pe baza cotelor alocate din beneficiile anuale, dar nu mai mult decat capitalul social al bancii. Acesta reprezinta o garantie pentru angajamen-tele bancii, putand fi utilizat si pentru acoperirea unor pierderi;
fondul de dezvoltare, care se constituie si se utilizeaza potrivit hotararii Adunarii Generale, din veniturile brute, din care au fost scazute cheltuielile efectuate si aprobate pentru fiecare exercitiu financiar. Acest fond este destinat dezvoltarii bancii pe seama investitiilor proprii, constituind si o garantie a angajamentelor acesteia;
fondul de risc, care se constituie si se utilizeaza la acoperirea eventualelor pierderi, cu aprobarea Adunarii Generale, la propunerea Consiliului de Administratie.
Un pas important pentru evolutia bancii l-a constituit admiterea actiunilor sale pentru tranzactionare la Bursa de Valori Bucuresti, incepand cu luna octombrie a anului 1997. Astfel, Banca Transilvania a devenit prima societate bancara cotata la Bursa.
In ceea ce priveste conducerea si administrarea Bancii Transilvania S.A., acestea cuprind:
A. Adunarea generala a actionarilor este organul suprem de conducere al bancii, care hotaraste asupra celor mai importante aspecte cu privire la activitatea si functionarea bancii, in conformitate cu prevederile statutului si cu respectarea reglementarilor legale in vigoare.
Adunarea generala a actionarilor este ordinara si extraordinara. Adunarea generala ordinara poate delibera valabil numai in prezenta actionarilor sau a reprezentantilor sai, care sa reprezinte cel putin jumatate din capitalul social, iar hotararile sa fie luate cu votul actionarilor ce detin majoritatea absoluta din capitalul social reprezentat de adunare. Daca adunarea generala ordinara nu poate delibera din cauza neindeplinirii conditiilor mentionate mai sus, se va convoca o noua adunare care poate delibera asupra problemelor inscrise pe ordinea de zi a celei dintai adunari, oricare ar fi partea de capital reprezentata de actionarii prezenti, cu majoritate simpla.
Adunarea generala extraordinara a actionarilor bancii se intruneste ori de cate ori este necesara o hotarare pentru:
majorarea, reducerea sau reintregirea capitalului social;
mutarea sediului social al bancii;
fuziunea cu alte societati;
emiterea de actiuni, obligatiuni si alte titluri de credit;
dizolvarea anticipata a bancii;
modificarea contractelor de societate si a statutului;
orice alta hotarare pentru care este ceruta aprobarea adunarii generale extraordinare.
B. Consiliul de administratie este format din 21-25 de membri, alesi de AGA. Din consiliul de administratie fac parte presedintele, vicepresedintii executivi ai bancii, reprezentanti ai actionarilor si specialisti din diverse domenii de activitate.
Consiliului de administratie alege dintre membrii sai un presedinte si unul sau mai multi vicepresedinti. Membrii consiliului sunt obligati sa depuna inainte de intrarea in functie o garantie egala cu douazeci de actiuni. Garantia ramane in pastrarea bancii si nu va putea fi restituita administratorilor, decat dupa ce AGA a aprobat bilantul ultimului exercitiu, in care administratorul a functionat si i-a dat descarcare.
C. Comitetul de directie se constituie pentru ducerea la indeplinire a hotararilor Consi-liului de Administratie, ai carui membri sunt numiti de consiliul de administratie. In componenta comitetului de directie intra obligatoriu presedintele, prim-vicepre-sedintele si vicepresedintii bancii. Membrii comitetului actioneaza in stransa concor-danta cu imputernicirile date de consiliul de administratie.
Comitetul de directie se intruneste in sedinte saptamanale sau ori de cate ori este nevoie. Deciziile se iau cu majoritate absoluta a voturilor membrilor sai, votul nu poate fi dat prin delegatie. Comitetul de directie este obligat sa prezinte la fiecare sedinta a consiliului de administratie registrul sau de deliberari.
Prin ordinul presedintelui Bancii Transilvania S.A. s-a infiintat Comitetul de Adminis-trare al Activelor si Pasivelor Bancii (ALCO).
D. Comisia de cenzori realizeaza supravegherea de ansamblu si controlul gestiunii bancii si este formata din 3 membri si tot atatia supleanti, alesi de AGA pe o durata de 3 ani, dupa care pot fi realesi.
Cenzorii sunt obligati sa supravegheze gestiunea bancii, sa verifice daca bilantul si contul de profit si pierderi sunt legal intocmite si in concordanta cu registrele, daca acestea din urma sunt legal tinute si daca evaluarea patrimoniului s-a facut conform regulilor stabilite pentru intocmirea bilantului.
Cenzorii au drept de control asupra tuturor operatiunilor bancii si sa obtina lunar de la consiliul de administratie o situatie despre numarul si mersul operatiunilor. Cenzorii iau parte la sedintele consiliului de administratie, fara drept de vot.
Elementele centrale ale strategiei Bancii Transilvaniei sunt separarea activitatii comer-ciale pe categorii de clienti si cresterea flexibilitatii bancii si vitezei procesului de decizie. La nivel central activitatea comerciala este structurata in doua mari sectoare: Persoane Fizice, Persoane Juridice.
Segmentul Persoane Fizice (RETAIL) este condusa de un Director Retail Banking care raporteaza directorului general, partile componente fiind: Directia Credite Persoane Fizice, Directia Marketing, Directia Carduri, Directia Internet Banking.
Segmentul Persoane Juridice (CORPORATE) este condusa de un Director General Adjunct care este subordonat directorului general. Partile componente ale acestui sector sunt: Directia Credite Persoane Juridice si Management de Portofoliu, Directia Corporate Banking / Relationship Management, Departamentul Cash Management & Trade.
Optimizarea fluxului muncii si necesitatea de a rezolva in mod eficient problemele curente ale activitatii bancare au determinat infiintarea mai multor departamente:
Directia Informatica si Telecomunicatii;
Directia Sinteza, Titluri, Tezaur-Casierie, Corespondenti bancari;
Directia Contabilitate Decontari;
Directia Decontari Externe;
Directia Contabilitate Valutara;
Directia Metodologie Organizare;
Directia Privatizare;
Directia Personal, Juridic, Administrativ.
