Garantii si garantiile in comertul international

GARANTII SI GARANTIILE IN COMERTUL INTERNATIONAL

!!!Garantia se poate define ca o metoda, instrument sau angajament - accesoriu contractului comercial international emis in favoarea unui titular de drepturi capabil sa-l asigure pe acesta de realizarea certa a drepturilor garantate sau a reparatiei banesti corespunzatoare daunelor provocate de nerealizarea obligatiilor si drepturilor acestora => ca obligatia principala este aceea stabilita prin contract in virtutea careia partenerii sunt obligati in primul rand sa-si indeplineasca obligatiile asumate.

Prin solicitarea suplimentara a unei garantii se da nastere la o a doua relatie obligationala denumita si obligatie secundara dar este egala ca valoare si forma cu prima.

Cerintele de baza a unei garantii:

a)     Existenta unui patrimoniu independent de relatia contractuala care sa fie suficient de mare si cert pt un timp mai indelungat deoarece acesta trebuie sa acopere obligatiile garantate.

b)     Sa-i asigure beneficiarului acesteia dreptul si posibilitatea de a fi executata fara ca debitorul sa se poata opune

c)     Beneficiarul garantiei trebuie sa aiba asigurata posibilitatea utilizarii nestanjenite a rezultatului dupa executarea garantiei (transferul valutar al fondurilor fara impedimente legislative, etc)

Partile implicate:

Cel caruia i se solicita sa ofere o garantie suplimentara cu privire la respectarea obligatiilor sale stabilite prin contract si are 2 alternative:

1.     Poate garanta cu bunuri materiale pe care le pune la dispozitie sub forma de ipoteca, gaj sau depozit bancar care fac parte din grupa garantiilor reale.

2.     Poate apela la o terta persoana, garantul care isi asuma obligatia de a achita datoria solicitantului de garantie in cazul in care cel pt care a garantat nu-si indeplineste abligatiile asumate.

In acest caz instrumentul garantarii face parte din categoria garantiilor personale si acesta poate fi o scrisoare de garantie bancara sau garantia caselor de asigurari, avalul bancar privind o cambie sau un bilet la ordin si acreditivul standby.

In acest tip de garantare se naste obligatia principala si obligatia secundara intre 3 parti implicate

a)     Ordonatorul garantiei = debitorul principal sic el caruia i se solicita o garantie de catre partenerul de contract respectiv beneficiarul garantiei care poate fi exportatorul si ordonatorul solicita tertei persoane denumita garant emiterea unei garantii personale.

b)     Beneficiarul = cel in favoarea caruia garantul la ordinul ordonatorului emite garantia pt a putea fi executata in cazul cand acesta nu-si indeplineste obligatiile asumate prin contract.

c)     Garantul = este debitorul secundar care in caz de neindeplinire a obligatiilor de catre debitorul principal le va indeplini cu caracter reparatoriu si se poate angaja in 2 moduri:

Sa indeplineasca intocmai obligatia contractuala cu privire la respectarea datei de livrare a marfurilor si clauza de reparare a marfurilor defecte sau inlocuirea lor.

Reparatia baneasca prin despagure a beneficiarului garantiei in caz de neindeplinire a obligatiilor debitorului principal.

Tipuri de garantii

Orice persoana fizica sau juridical care dispune de un patrimoniu

a)     Pot fi din randul partenerilor de contract care datorita relatiilor indelungate pot pune la dispozitia beneficiarului neconditionat o parte din avutul lor (bunuri imobiliare, active financiare, depozite bancare, etc). Este un tip de garantie care implica costuri mai reduse dar implica riscul in cazul de faliment cand poate fi inclusa la masa activelor falimentare (masa credara) si garantia data de partener.

b)     Orice firma sau companie industriala sau comerciala nelegata de raporturi contractuale ale celor 2 parteneri. Acest tip de garantie este valabil cand este vorba de reparatiile fizice si mai rar in cazul relatiei banesti.

c)     In tarile dezvoltate economic se practica din ce in ce mai des ca garanti, soc de asigurari deoarece au patrimoniu cunoscut, sunt specializate in acoperirea riscurilor si in definirea felului de risc. Este o procedura mai sigura dar mai greoaie de asigurat deoarece reclama timp pt constatarea daunelor.

d)     Statul repr un garant foarte sigur. Prin guvernul respectiv Ministerul Finantelor din guvernul statului si banca comerciala si aceste garantii au caracter de maxima siguranta dare le depind de competenta reprezentantilor statului, de a delimita patrimoniul garantului si de a se angaja fata de strainatate prin aceste garantii. Ele imbraca forma unui document cu caracter solemn = garantii solemne.

e)     IC si financiare care in momentul de fata ocupa locul 1 privind alegerea garantilor deoarece pe piata internationala bancile se bucura de mai multa incredere, li se poate cunoaste si patrimoniul din biletul periodic care sta la dispozitia clientilor prezentand promptitudine in rezolvarea angajamentelor prezentand seriozitate si dispun de o gama de servicii oferite.

Instrumentele principale de garantare utilizate mai des pe plan international:

Scrisoarea de garantare bancara

Scrisoarea de garantare a societatii de asigurare

Garantia comuna si a contractorului care depune un angajament fata de banca

L/C

Acreditivul standby

Efectul de comert/ titluri de credit acceptate si analizate

Depozit bancar si rezolvarea dreptului de proprietate, ipoteca, gaj

Textul regulilor si uzantelor privind garantia Camera de Comert International de la Paris precizeaza expres ca trebuie mentionata forma sau instrumentul de garantare ce s-a stabilit intre parti si documentul prin care se materializeaza tipul de garantie respectiv, documentul care devine o anexa a contractului comercial si a contractului de garantare devenind parte integranta a acestuia.

!!!Scrisoarea de garantie bancara repr un angajament scris asumat de banca garanta in favoarea unei persoane numita beneficiarul garantiei de a plati acestui (garantului) suma de bani in cazul in care cel in favoarea caruia se emite garantia nu si-a onorat obligatiile asumate prin contract. Se poate deduce ca banca prin garantia bancara nu garanteaza fapte ci preia o obligatie de plata cu titlu reparatoriu in caz de neindeplinire a unui angajament luat de unul dintre partenerii sai. Scrisoarea de garantie bancara imbraca forma unui contract de garantare unilateral si subsidiar contract comercial.

Emiterea ei determina 3 raporturi juridice

1.     Raportul juridic fundamental ca urmare a incheierii CCI, deriva din contractul de garantie.

2.     Raportul juridic de mandate pe care-l primeste garantul de la ordonator sau de la benef.

Contractul de garantie bancara este problema legata de sistemul de drept care guverneaza garantia respective si repr o problema fundamentala deoarece pe langa regulile si uzantele - Publicatia 458 privind garantiile in relatiile internationale, acestea se supun si legislatiei tarii respective in materie de relatii ce se stabilesc prin garantarea unui patrimoniu indifferent de forma acestuia. Legat de Publ 458 care a inlocuit Pbl 325 trebuie mentionat ca se continua sa se lucreze si cu 325. Aplicarea acestor reguli are loc cand la garantiile bancare se precizeaza in mod expres ca sunt supuse Pbl 458 a CCI Paris.

Relatiile obligationale care impun utilizatorilor garantiilor sunt de regula pt urmatoarele situatii:

Restituirea avansurilor

Asigurarea bunei desfasurari a contractelor

Asigurarea bunei functionary a instalatiilor, a utilajelor si a marfurilor in general

Participarea la licitatie internationala

Serviciul de garantare pt deschiderea AD-ului

Plata pretului sau a ratelor scadente care implica scrisoarea de garantie bancara de plata.

Plata creditelor primate.

Oblig principala

Elemente ale garantiei bancare:

Garantia bancara constituie un act juridic cu implicatii patrimoniale si in mod obligatoriu trebuie sa indeplineasca anumite conditii de fond si de forma pt a permite utilizarea ei in scopul pt care s-a emis. Elementele sunt urmatoarele:

Titlul (payment, guarantee)

Felul garantiei (by / tender band)

Data emiterii si localitatea

Banca garanta

Beneficiarul garantiei

Ordonatorul

Partea introductiva: ne referim la contractul dumneavoastra, nr incheiat intre dvs in calitate de ordonator.privind.

Obiectul garantiei: plata unui avanc de .% / garantie de restituire a avansului

Valoarea garantiei: conform docum + dob % sau val fixa .

In functie de obiect valoarea garantiei se exprima, fie procentual din valoarea tranzactiei, fie in suma fixa.

% - gar de participare la licitatie

% - garantia de buna executie 5%

De restituire a avansului 100%

Forma de angajament al bancii:

Gar accesorii si simple

La cerere

Solidare (gar emitent si ordonator)

Ambii sunt desemnati ca debitori pt aceeasi obligatie ca debitori pt aceeasi obligatie.

Independenta derivate din cea solicitata = cel mai des utilizata in relatiile externe

Conditia si modul de plata

Valabilitatea garantiei unde se mentioneaza data si se precizeaza obligatia de restituire al formularului original al garantiei cand aceasta devine fara obiect

Clauza de identificare a cererii de plata si a confirmarii ei

Clauza de reducere a sumei totale cand platile se fac esalonat

Semnatura bancii garante.